Tout savoir sur l'assurance-vie
Cette formation offre un panorama complet de l'assurance-vie, couvrant ses aspects techniques, juridiques et fiscaux, pour conseiller et investir en toute sécurité.
Découvrez les rouages de l'assurance-vie avec cette formation de deux jours. Maîtrisez les aspects techniques, juridiques et fiscaux pour accompagner vos clients efficacement et optimiser la gestion de leur patrimoine.
Présence partout en France
Objectifs
- Comprendre le fonctionnement juridique et fiscal de l'assurance-vie
- Analyser différents types de contrats d'assurance-vie
- Maîtriser les mécanismes de souscription, gestion et transmission
Public cible
Conseillers en gestion de patrimoine, chargés de clientèle particuliers ou professionnels, agents généraux, et toute personne souhaitant maîtriser les contrats d'assurance-vie.
Pré-requis
Connaissances générales en fiscalité et gestion de patrimoine.
Programme
1. Introduction à l'assurance-vie
- Définition et rôle de l'assurance-vie
- Les différents types de contrats
2. Aspects juridiques de l'assurance-vie
- Parties prenantes : souscripteur, assuré, bénéficiaire
- Clauses sensibles et stipulation pour autrui
- Impacts des régimes matrimoniaux et démembrement de propriété
3. Aspects fiscaux de l'assurance-vie
- Fiscalité des primes et des produits
- Fiscalité en cas de vie et en cas de décès
- Impacts du Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU)
4. Gestion et fonctionnement des contrats
- Modalités de versements : libres et programmés
- Rachats partiels et totaux
- Supports d'investissement : fonds euros, unités de compte
5. Conseils et stratégies patrimoniales
- Analyse des besoins clients
- Choix du contrat adapté
- Optimisation fiscale et transmission du patrimoine
6. Études de cas et mises en pratique
- Analyse de contrats réels
- Cas pratiques de conseil et gestion
- Échanges et retours d'expérience
Les catégories que nous proposons
Plus de 2000 formations partout en France
Certalis est certifié QUALIOPI et propose des formations en INTER et INTRA selon vos besoins.
Moyens pédagogiques
Alternance d’apports théoriques, d’exercices pratiques et de mises en situation.
Validation de la formation
- Validation des acquis avec une évaluation en fin de session
- Délivrance d'un certificat de réalisation
Tarifs
Sessions disponibles
Délais d'accès : entre 48 et 72h à compter de la prise de contact selon les places disponibles
Accès aux personnes handicapées
Pour les personnes en situation de handicap, un accompagnement spécifique peut être engagé pour faciliter leur parcours.
Les + Certalis
Ils nous font confiance
Questions fréquentes
Oui, Certalis est certifié Qualiopi. Cela vous permet de pouvoir bénéficier de financements de la part de votre OPCO si vous en êtes éligible. Nous vous accompagnons dans vos démarches administratives afin de vous simplifier la vie.
Oui, nous offrons des formations personnalisées qui peuvent être dispensées directement sur votre lieu de travail. Ces formations sur mesure permettent de traiter les cas spécifiques à votre environnement et de minimiser le temps passé hors du site de production. Notre équipe est à votre service pour discuter de votre besoin et adapter les formations à votre entreprise.
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