L'essentiel de la gestion du risque et du crédit client
Cette formation permet de maîtriser les méthodes et outils essentiels pour gérer efficacement le risque client et optimiser le crédit client, garantissant ainsi la stabilité financière de l'entreprise.
Présentation de la formation
Au cours de cette formation de deux jours, vous apprendrez à évaluer et gérer le risque client, à mettre en place des procédures de relance efficaces, et à optimiser le besoin en fonds de roulement. Cette formation vous fournira les outils nécessaires pour améliorer la gestion du crédit client et garantir la santé financière de votre entreprise.
A qui s'adresse cette formation ?
Responsables crédit, credit managers, collaborateurs des services comptables, financiers ou commerciaux impliqués dans la gestion du poste clients.
Objectifs de la formation
- Maîtriser les fondamentaux de la gestion du risque client et du crédit
- Évaluer et mesurer le risque client à partir d'enquêtes commerciales et d'indicateurs financiers
- Mettre en place des procédures efficaces de gestion des encours et de relance des retards de paiement
Programme
1. Introduction à la gestion du risque client
- Définitions clés : risque, encours, plafond de crédit
- Importance de la gestion du risque client pour la santé financière
2. Évaluation du risque client
- Interprétation des enquêtes commerciales
- Analyse des indicateurs financiers et clignotants de risque
- Calcul du besoin d'encours et critères de limite de crédit
3. Gestion des encours et des délais de paiement
- Réglementation des délais de paiement
- Terminologie et cas juridiques liés aux retards
- Méthodes pour gérer et limiter les encours
4. Procédures de relance et recouvrement
- Techniques de relance amiable
- Gestion des impayés et procédures contentieuses
- Outils de suivi et pilotage du risque client
5. Optimisation du besoin en fonds de roulement (BFR)
- Audits adaptés au poste client
- Impact du risque client sur le BFR
- Stratégies pour améliorer la trésorerie liée au crédit client
6. Mise en place d’une politique de crédit
- Définition des objectifs et suivi des performances
- Organisation et outils pour le suivi du risque
- Collaboration avec les équipes commerciales et financières
- Test
- Test
Validation de la formation
Modalités d’évaluation de la formation et validation des acquis
Évaluation des connaissances par questionnaire
Évaluation des savoir-faire via grille de compétences, avec mise en situation la plus proche de situations réelles de travail
Documents délivrés en fin de formation à l'employeur
Le certificat de réalisation indique la participation du stagiaire à la formation
La feuille d’émargement atteste de la présence tout au long de la formation
- Validation des acquis avec une évaluation en fin de session
- Délivrance d'un certificat de réalisation
Nos formateurs
Antoine B.
Formateur en évaluation et ingénierie financière
Alix P.
Formatrice en finance-trésorerie et transformation digitale
Céline G.
Formatrice en direction financière
Constance V.
Formatrice en gestion du risque et du crédit client
Jacques S.
Formateur en recouvrement amiable et contentieux
Susanne M.
Formatrice en gestion pour non-spécialistes
Alex M.
Formatrice en analyse financière
Alex C.
Formatrice en gestion de trésorerie
Alexandria L.
Formatrice en finance pour non-financiers
Josette P.
Formatrice en gestion des associations
Moyens pédagogiques
Nous vous proposons des moyens pédagogiques modernes et adaptés à vos besoins.
Mise en commun d’expériences et résolution de problématiques concrètes via des échanges guidés
Exercices pratiques adaptés à l'entreprise, permettant des savoir-faire immédiats
Salle de formation équipée (PC, projecteur, paperboard)
Sessions disponibles
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Délais d'accès : entre 48 et 72h à compter de la prise de contact selon les places disponibles
Ils nous font confiance
Plus de 2 500 organisations nous font confiance pour former leurs employés, partout sur le territoire.
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Questions fréquentes
Oui, nous offrons des formations personnalisées qui peuvent être dispensées directement sur votre lieu de travail. Ces formations sur mesure permettent de traiter les cas spécifiques à votre environnement et de minimiser le temps passé hors du site de production. Notre équipe est à votre service pour discuter de votre besoin et adapter les formations à votre entreprise.
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